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英国P2P金融协会治理章程|深度观察

2017-6-25 06:17| 发布者: 熊猫钱庄| 查看: 852| 评论: 0

摘要: 第一条 章程名称本章程为P2P(点对点)金融协会(以下简称“协会”)治理章程。第二条 定义(一)在本章程中:1.“准会员”,指根据本章程第四条第七款被协会认可的非英国籍P2P平台。2.“董事会”指根据本章程第五条 ...

第一条 章程名称

本章程为P2P(点对点)金融协会(以下简称“协会”)治理章程。

第二条 定义

(一)在本章程中:

1.“准会员”,指根据本章程第四条第七款被协会认可的非英国籍P2P平台。

2.“董事会”指根据本章程第五条成立的本协会管理机构。

3.“主席”指依据本章程第五条第五款规定,由三分之二以上董事会成员同意被指定为协会主席,并完全独立于全体会员存在的个人。

4.“独立董事成员”的含义见本章程第七条第四款。

5.“独立董事”指根据本章程第五条第六款委任的个人。

6.“会员”是指根据本章程第四条规定,长期被协会承认为具有会员资格的个体。

7.“协会原则”指董事会根据本章程第六条制定并由会员长期遵守的商业行为与实践的标准。

8.“P2P金融”指基于电子平台进行借贷债务的资金流转,很大程度上基于单一资金接收方与多个资金提供方之间一对一的合同,其中大部分出借方通常为零售消费者,借款方多为零售消费者和小企业

9.“平台”指为P2P金融提供技术支持的电子系统。

(二)本章程涉及数量的词语既包括单数也包括复数,涉及性别的词语既包括男性也包括女性;涉及人的词语既包括自然人也包括依法成立的法人团体、非法人社团及合伙企业。

第三条 协会宗旨与活动

(一)本协会的宗旨是:

1.寻求并适用安全的公共政策、监管和财政状况,使英国的P2P平台公平竞争、负责任地发展;

2.确保成员表现出高标准的商业行为、领导力及提升行业自信心;

3.提高行业对P2P行业收益与风险的警惕意识和理解力;

4.以及其他董事会认为适宜的宗旨。

(二)本协会的活动包括章程规定或董事会认为实现协会运营目的而必要的。

第四条 会员

(一)任何在英国经营P2P平台的合法机构如果符合协会会员标准,都具备申请成为本协会会员的资格,该会员标准由董事会发布并不定期修订。

(二)任何希望成为协会会员的个体都应当向协会官网提交申请。由董事会决定是否接纳会员候选人成为协会会员。

(三)会员数量暂无限制。

(四)协会会员名单将在官网上公示,会员可以在其P2P平台上使用协会标志。

(五)协会每位会员同意遵守以下制度:

1.遵守本章程与本协会指定的经营原则;

2.促进协会的积极声誉及拓宽P2P金融业务;

3.不进行任何损害行业声誉及使行业趋于分裂的活动;

4.根据本章程第四条第八款的规定支付会员年费与董事会决议的其他费用;

5.根据本章程第七条的规定遵守董事会批准的结论或推荐。

(七)非英国籍P2P金融平台每年可有一次成为本协会准会员的机会,但必须经董事会同意,缴纳相关会费并满足以下条件:

1.准会员无权参加董事会会议,且无投票权或任何财产性权利;

2.准会员同意支持本协议第三条规定的协会目标;

3.董事会每年对准会员进行一次审查。

(八)订阅与会费

1.下一年的会员年费由董事会在每年11月开的会议决定;

2.董事会可基于资助协会活动的目的,在认为必要的情况下要求会员支付其他相关费用;

3.会员应根据本章程规定,在发票送达的一个月之内支付会费;

4.未在到期日前支付订阅费与会费的成员应被视为放弃会员资格。

第五条 董事会

(一)管理本协会的董事会构成如下:

1.主席;

2.独立董事;

3.每名协会会员派出的一名代表(一般为该会员平台的首席执行官或执行董事);

4.为管理本协会事务,董事会负责行使协会的所有权力。

(二)董事会可在认为合适的情况下,将本章程规定的任意权力通过包括授权委托书在内的任意形式授予其他个人或组织。在此种情况下,经董事会成员决定,权力可进一步下放。董事会有权在其认为必要之时撤销任何代表或授权事项。

(三)董事会成员应出席所有董事会会议,如无法出席会议时应提前通知主席。若会员连续三次未能出席董事会会议,协会将根据本章程第九条的规定对该会员做出退会决定。

(四)任何董事会成员与当前董事会管理的商业事务存在任何实际或可能的利益冲突时,应当提前向主席声明,或由该成员在董事会会议开始时做出口头声明。

(五)董事会任免的主席应当完全独立于任一董事会成员,主席任期不超过三年,可连任一次(即最多六年)。主席的任命条件与原则由董事会决定,主席应遵守本章程与董事会决定的各项条款。董事会在2/3以上董事表决通过的情况下可随时终止主席职务。

(六)董事会应任命一位独立董事,独立董事任期不超过三年,可连任一次(即最多六年)。独立董事的任命条件与方法由董事会决定,独立董事应遵守本章程与董事会决定的各项规则。董事会在2/3以上董事表决通过的情况下可随时终止独立董事职务。

(七)董事会议事规则

1.董事会会议应在董事会认为适合的情况下随时召开,且每年不得少于四次。会议在参会人数超过全体董事的半数且主席或独立董事出席的情况下有效。主席认为必须进行紧急行动时,有权要求董事会召开紧急会议。

2.在主席出席董事会会议的情况下,会议由主席主持。若主席未能出席,会议由独立董事主持。

3.除非本章程另有规定,董事会决议以简单多数决的规则产生。为避免引起质疑,主席(或担任董事会会议主席的其他人)不享有任何额外表决权。

4.董事会可以在其认为必要时指定部分成员成立小组委员会,将董事会的部分权力与职责授予小组委员会。各小组委员会应定期向董事会报告所负责的业务进展情况,并按照董事会的指示进行活动。

5.董事会负责协会事务的管理,且有权制定或确定协会代理、雇员与承包商的服务条款与条件。为了协会的利益,董事会有权代表协会全体会员对外订立合同。

6.董事会成员,协会雇员或代理人等任何成员为协会或董事会工作期间的遗漏或其他行为造成的损失、成本及支出由协会承担;上述人员基于善意同时在协会指示下采取对外的行为、订立的合约、合同招致也应由协会承担相应责任。在有利于协会发展的情况下,董事会对因上述事由需向协会或对外承担法律责任的董事会成员、雇员或代理人进行赔偿。

7.董事会成员可通过视频会议、电话会议或足以确保每个参与的成员能够听清或发言的其他设备参加董事会会议。以此种形式参加会议的成员应被视为出席当次会议的法定人数,并享有投票权。

第六条 协会经营原则

协会经营原则应当包括成员需遵守的经营行为标准,该原则的制定需由董事会成员的三分之二多数通过,并在协会官网公布。变更协会经营原则需经董事会会议上三分之二多数参会人员同意,且变更事由及变更事项需在董事会会议前提前通知董事会成员。

第七条 会员资格与纪律

(一)会员应遵守本章程与协会经营原则。

(二)若会员或某一公众投诉协会会员存在可能违反协会章程或原则的情形,主席可在征询独立董事意见的情况下启动调查程序;必要时,主席可在不违反协会宗旨的前提下,征得独立董事同意后自行展开调查。

(四)主席与独立董事(或独立董事会成员)将共同对违反章程或协会原则行为及时展开调查。根据本章程的规定,为了得到公平的调查结果,主席与独立董事可以采取任何他们认为调查所必要的措施,包括对违章会员以及相关人的陈述进行审查。

(五)若独立董事会成员认为相关会员未违反本章程或协会原则、不需要对其采取任何行动时,可以以他们认为适当的方式发表相关结论。

(六)独立董事认为会员违反或可能违反本章程及操作原则,应当采取如下行动:草拟调查报告,说明对该会员的调查步骤、调查情况,并对该会员表明立场、提出建议,包括但不限于公开道歉,变更相应程序、宣传或其他材料等。独立董事会成员也可建议暂停或开除该会员会籍,被提出建议的会员应在收到报告后14天内向主席做出接受或拒绝该报告的表示。

(七)若被调查的会员向主席做出接受调查报告结论的表示,则必须毫不迟延地履行报告中的建议,独立董事会成员应以他们认为合适的方式,将其结论告知投诉人及其他有关人士。

(八)若被调查的成员拒绝向主席做出接受调查报告的表示,独立董事会成员可基于该会员的反应对报告中的调查结果与建议进行修改,或基于他们的自由裁量权决定是否将此事提交下一次董事会,或必要时召开董事会紧急会议。

(九)董事会应综合考虑报告的调查结果、建议,连同独立董事会考虑会员的回应,对该调查做出进一步观察。受调查的会员可以参加董事会会议,但对该事项无投票表决权。

(十)董事会应作出批准或否决独立董事会成员报告的决议。若董事会会议上超过三分之二多数成员(不包括受处理的会员)同意批准该报告,受处理的会员必须毫不迟延地履行报告中的处理结果。若大会决定将该会员开除,则该会议必须由董事会全体成员三分之二以上(不包括受处理的成员)出席时开除决议方能有效。独立董事会成员应当以他们认为合适的形式将董事会的决定告知投诉者及其他相关人员。

(十一)开除会员的影响

1.被开除的会员将丧失所有会员权利,包括使用P2PFA标志、被协会官网除名;且无权要求本协会返还或退还任何会员费或订阅费。

2.协会保留开除成员的决定权与公开发布声明的公布权。

3.董事会可在其绝对自由裁量权的范围内退还退会会员适当订阅费。

第八条 紧急会议

(一)主席与董事会成员多数可随时致电召开紧急会议,但必须24小时之内通知其他成员,并在通知中说明会议目的和需要进行决议的内容。紧急会议上达成的决议仅限于通知中提出的决议。

(二)主席与独立董事均享有紧急会议表决权,紧急会议中做出的决议在参会的董事会全体成员超过三分之二(包括主席与独立董事)时有效。

第九条 会员退会

(一)会员退会需向本协会做出明确的退会声明。本协会会员资格不得转让。

(二)本章程第七条第十一款中1、3项内容适用于主动退会的会员。

第十条 协会经费

(一)所有支付给协会的款项需由董事会授权的人士接收,存入董事会指定的独立银行账户并由董事会提名的会员运作。该独立银行账户仅用于维护与持有本协会资金。除非主席与董事会其他成员书面授权,任何人不得从该账户中抽取资金。

(二)根据本章程第十三条第三款规定,本协会的收入与财产仅用于实现协会宗旨的目的,不得以奖金、股息或利润形式分配给任何会员。

(三)董事会有权批准协会官员、董事会成员、会员、协会雇员、协会代理人或任何其他向本协会提供服务的人员的报酬及支出。

(四)协会可决定支付独立董事会成员出席会议、行使协会权利或履行协会义务相关的合理花费。

(五)协会的财务收入与支出应以董事会认为合适的方式进行记录。

(六)董事会应在每个财年开始前同意该年度的预算,并在每个财年年底审批协会的年度账目。

(七)本协会为非营利组织。根据本章程第十三条第三款的规定,协会收入与财产用于实现协会宗旨与业务发展,协会任何收入与财产均不得直接或间接向任何会员支付或转让。

(八)本章程第十条第七款的规定不妨碍协会与为协会提供商品或服务或雇佣关系的会员签订协议,但上述与会员签订的协议需经董事会批准且满足政策商业关系。

第十一条 协会资产

除银行现金外,本协会的所有资产应视为全体会员与承租人的共同财产。会员应在董事会的决议下处理协会财产,且该决议的结论性依据必须记载于董事会会议录。

第十二条 章程修改

本章程的修改需经出席董事会的三分之二以上多数会员表决通过,会议的通知包括提议修订或增加的特定内容。

第十三条 协会解散

(一)解散协会的议决需事先向董事会书面提出,由三分之二以上全体会员出席会议并由出席会议的三分之二以上多数会员表决通过方能生效。

(二)协会的解散自解散决议通过之日起生效,董事会成员负责协会解散之后的资产与负债清算。

(三)协会清偿债务与其他费用后的剩余财产应在会员中分配。

第十四条 免责声明

据1999年《合同法》(第三方权利),本章程与协会原则不授予任何第三方任何利益,协会会员亦无意于本章程任一条款对任何一个与本章程无关的第三方强制执行的效力。

注:本法案译稿为教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目《互联网金融的风险防范与多元化监管模式研究》(项目批准号15JZD022)的阶段性研究成果。

译者:

邓建鹏,中央民族大学法学院教授、博士生导师,中国互联网金融创新研究院副院长

王佳婧,中央民族大学法学院学生


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